Beste TMA-relatie,
Onlangs is er een onderzoek
geweest onder Erkend Hypotheekadviseurs over hoe consumenten op de hoogte zijn
van hun financiële situatie (huidig en toekomstig). Dit keer is het onderzoek
gehouden bij adviseurs die veel consumenten spreken en aan de hand van
uitgebreide inventarisaties een goed beeld krijgen van hoe de consument er
werkelijk in zit.
Er zijn natuurlijk
doorlopend onderzoeken op dit gebied en de uitkomsten kunnen nog wel eens
verschillen: de gemiddelde consument heeft over het algemeen het idee redelijk
tot goed op de hoogte te zijn van zijn financiële situatie. Gaat men dan dieper
op de materie in, dan blijkt dat die kennis toch wel regelmatig te kort schiet.
Gezien bovenstaande leek het
mij interessant om u de uitkomsten van het onderzoek door de Stichting Erkend
Hypotheek adviseurs te laten zien.
Veel TMA-relaties hebben
inmiddels de financiële situatie compleet in beeld en hebben er voor gekozen in
een abonnementsvorm de gemaakte financiële planning periodiek te updaten.
Duidelijkheid geeft nou eenmaal een rustiger gevoel en men kan blijven anticiperen
op de ontwikkelingen.
Ik wens u veel leesplezier
en indien u vragen heeft, dan ben ik u uiteraard graag van dienst.
Hartelijke groet,
Patrick Betman_____________________________________________________
Stichting Erkend Hypotheekadviseurs doet onderzoek onder Erkend
Hypotheekadviseurs
Klanten willen algemeen advies zonder dat er sprake is
van acute financiële problemen
De grote
veranderingen in de economie en maatschappij vragen om een nieuw type adviseur.
Een adviseur die vanuit een brede kennis de klant kan helpen bij het maken van
verantwoorde financiële keuzes.
Toenemende
werkloosheid, een groeiend leger ZZP-ers, een beroerde huizenmarkt en
bezuinigingen op sociale voorzieningen en in de zorg maken dat de financiële
positie van veel Nederlanders aan sterke verandering onderhevig is. Het is
daarom van groot belang dat elk huishouden een goed inzicht in zijn financiële
gezondheid heeft. Met dat inzicht kunnen bewust keuzes worden gemaakt uit mogelijke
preventieve maatregelen die de financiële weerbaarheid van mensen kunnen
versterken.
Klanten
onzeker
Uit
onderzoek onder 500 Erkend Hypotheekadviseurs blijkt een toenemende onzekerheid
onder hun klanten over hun financiële positie. Die onzekerheid leidt tot een
verandering in de adviesvraag. Bovenaan het lijstje staan de vragen die klanten
hebben over al of niet aflossen, daarna volgen vragen over het ‘onder water
staan van het huis’. Maar ook financiële problemen als gevolg van echtscheiding
scoren hoog.
Nieuw is de
ontwikkeling dat klanten algemeen advies willen zonder dat sprake is van acute
financiële problemen. Wat gebeurt er bij arbeidsongeschiktheid, is er voldoende
pensioen opgebouwd, hoe betalen we de studie van de kinderen en wat gebeurt er
met het vermogen als je in een verzorgingshuis wordt opgenomen? Allemaal zaken
waar klanten graag met een adviseur over willen praten.
Klanten
weinig financiële kennis
Voorts geven
Erkend Hypotheekadviseurs aan dat klanten wel over enige financiële kennis beschikken,
maar dat die al gauw tekort schiet om een goed overzicht van de financiële
situatie te hebben. Goed advies is en blijft dus onontbeerlijk om financieel
gezond te blijven.
